alintagymnastics.com

  

Beste Artikel:

  
Main / Wie funktioniert die dynamische Datenauthentifizierung?

Wie funktioniert die dynamische Datenauthentifizierung?

Natürlich. Die Offline-Überprüfung ermöglicht auch zusätzliche Anwendungen wie digitale Signaturen. Derzeit gibt es jedoch wenig. Schon für offline. Darüber hinaus hat die Banque de France vorgeschrieben, dass alle Transaktionen entweder online gehen oder stattfinden müssen. Darüber hinaus sind Chip und PIN nur ein Teil einer allgemeinen Strategie zur Betrugsbekämpfung für. In der Realität ist es fast unmöglich, dies ohne Erkennung zu tun. 30 Tage lang kostenlos lesen. Markieren Sie für unangemessenen Inhalt.

Verwandte Titel. Zur Seite springen. Suche innerhalb des Dokuments. Während viele Banken anfänglich auf SDA-Smartcards migrieren, werden die meisten wahrscheinlich mit DDA oder seiner noch fortschrittlicheren Alternative enden. Die kombinierte Datumsauthentifizierung mit CDA-EMV ist zwar ein Standard, wird jedoch in mehreren Varianten angeboten, was zu einer Auswahl für Emittenten führt.

Der Zweck der Datenauthentifizierung in EMV besteht darin, zu überprüfen, ob die Karte echt ist. Die statische Datenauthentifizierung überprüft die zum Zeitpunkt der Ausstellung in die Karte eingebetteten Daten, während die dynamische Datenauthentifizierung die während der Lebensdauer der Karte generierten Daten überprüft.

Bei DDA ist die Signatur nur für eine Authentifizierung gültig. Mit DDA verfügt die Karte über einen eigenen Schlüssel und kann ein neues digitales Zertifikat erstellen, das den Zeitpunkt einer Transaktion sowie die Daten der Karte, des Karteninhabers und des Händlers für jede Transaktion kombiniert. Da sich die SDA-Daten nicht ändern, könnte ein Betrüger sie theoretisch erfassen und zum Klonen einer Karte verwenden. In der Praxis ist dies im wirklichen Leben noch nicht geschehen. Mit DDA wäre das überhaupt nicht möglich.

Dies liegt daran, dass DDA-Chips eine zusätzliche Komponente zur Datengenerierung enthalten - einen Krypto-Co-Prozessor. Um es zu verschlüsseln, muss die Karte über ein eigenes Schlüsselpaar und eine eigene Rechenfähigkeit verfügen. Die Offline-Überprüfung ermöglicht auch zusätzliche Anwendungen wie digitale Signaturen, wodurch die Möglichkeit von Anwendungen wie Regierungsausweisen auf Bankkarten eröffnet wird.

Derzeit besteht jedoch in ganz Europa wenig Appetit auf diese Art der Aufteilung von Immobilien, da aus Kostengründen keine Geschäftsbedingungen vereinbart werden können oder weil Anwendungen oder kryptografische Methoden zwischen den beiden Sektoren zu unterschiedlich sind. Wenn EMV-Karten in einem bestimmten Land alle Transaktionen online ausführen, wird wohl nur SDA benötigt, da die Karten bereits eine dynamische Online-Authentifizierung durchführen.

Dies ist der Fall bei Visa Electron und Maestro, die immer online gehen. Dies bedeutet zwangsläufig, dass einige SDA-Karten für einige Transaktionen offline bleiben, was ein potenzielles Sicherheitsrisiko darstellt. DDA und Offline-Authentifizierung erweitern jedoch den Anwendungsbereich, der mit EMV-Karten ausgeführt werden kann, insbesondere kontaktlose Zahlungen mit geringem Wert. Dufour möchte jedoch den Eindruck zerstreuen, dass SDA ein ernstes Sicherheitsrisiko darstellt.

Durch die Offline-Ausführung von Zahlungen können die Transaktionszeiten verkürzt werden, was in realen Einzelhandelsumgebungen wichtig ist. Geschwindigkeit kann bei Piloten weniger wichtig sein. In Großbritannien werden beispielsweise die kontaktlosen Zahlungsversuche der Royal Bank of Scotland intern durchgeführt, bei denen man hoffen würde, dass das Betrugsrisiko unter dem Durchschnitt liegt, und SDA-Karten verwenden. Ein Kartenhersteller behauptet, gehört zu haben, dass DDA für kontaktlose Zahlungen beauftragt wird, da kontaktlose Karten leichter zu überfliegen sind.

Weder Visa noch MasterCard bestätigen dies. Tatsächlich verfolgen verschiedene Länder unterschiedliche Ansätze. Derzeit 99. Alle Karten sollten bis 2008 DDA verwenden. Darüber hinaus hat die Banque de France vorgeschrieben, dass alle Transaktionen entweder online gehen oder offline mit einem Kryptoprozessor-Chip abgewickelt werden müssen.

Dies seien die Anliegen der einzelnen Banken, sagt er: Der andere Grund sei die Produktstrategie. Viele Emittenten verwendeten ihre Karten für sehr starke Authentifizierungsmethoden wie digitale Signaturen. Hommel sagt jedoch: Wir glauben immer noch, dass Zahlungen mit geringem Wert elektronische Geldbörsengeschäfte sein sollten. Im Allgemeinen ist das Hauptproblem die Sicherheit. In Deutschland fühlen wir uns im Allgemeinen sicherheitsbewusst, daher ist es möglicherweise nur die normale Einstellung, dass sie sich mehr Sorgen machen.

Die Auswahl von DDA macht einen kleinen Unterschied zu Backoffice-Systemen. Darüber hinaus sind Chip und PIN nur ein Teil einer umfassenden Strategie zur Betrugsbekämpfung für Banken. Zurück in Europa hat Frankreich derzeit keine Pläne, zu CDA zu wechseln, obwohl die Banken eine kurze Beobachtung machen. Sergei Adamenko. Mauricio Manghi. Manish Choffla. Ahsan Ashfaq. Hafedh Trimeche. Rajat Kumar. Sinuhe Pahe. Wissam JGroup. Ahmed Hammam. Beliebt in der Informationsökonomie. Jovilyn De Lara. Sathish Jayaprakash. Hod Ovamo. Harsha Nihanth.

Anonym eU4mCO9. Akal Man Shakya. Barun Saha. Internationale Zeitschrift für Ingenieurwesen und Wissenschaft. Religius Yermias. Muhammad Yusuf. ShEikh Azlan. Alka Choudhary. Azka Zahra Dwi Maulani. Aravind Chunduri.

(с) 2019 alintagymnastics.com